Naše služby
Pamatuju si časy, kdy lidi prostě nechali peníze ležet na účtu a čekali. Zbytečné. Máme 23 let zkušeností s tím, jak správně strukturovat vaše důchodové úspory. Není to složité — jen to vyžaduje chvíli času a správný plán. Pomáháme vám ušetřit desetitisíce na daních a zajistit, aby vaše peníze pracovaly, ne lenošily.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Projdeme si vaši stávající strategi, investiční fondy a poplatky. Překvapí vás, co se často skrývá v těch drobných procentech. Já jsem viděl lidi platit 2,8 % za cosi, co měli zadarmo. Zjistíme, kde ztrácíte, a vytvoříme plán, jak to opravit.
- Detailní přehled všech poplatků a jejich dopadu
- Analýza alokace vašich fondů
- Porovnání s průměrem vaší věkové skupiny
- Psaná zpráva s konkrétními doporučeními
Služba 2
Máte starý 401(k) z předchozího zaměstnání? Nebo tradicionalní IRA, který by se mohl stát Roth? Existuje 41 různých způsobů, jak to zařídit. My víme, který je pro vás nejlepší. Pomáháme s paperovníci, načasováním a všemi nuancemi, aby vám nezbyl stres.
- Strategie pro IRA rollover bez daňových závazků
- Evaluace Roth konverze pro vaši příjmovou situaci
- Pomoc s papírovníci a koordinací s banka
- Dlouhodobý plán pro maximální růst
Služba 1
Každý rok se zákony mění. Třeba Required Minimum Distribution, backroth strategie, nebo timing výběrů. To, co bylo chytré loni, letos může být hloupé. Sledujeme změny a přizpůsobujeme váš plán tak, aby se vám na důchodu nezměnil svět.
- Sledování daňových změn a jejich dopad na váš plán
- Strategie pro minimalizaci RMD zatížení
- Plánování Qualified Charitable Distributions
- Roční přezkum a úpravy dle legislativy
Služba 3
Máte 401(k), IRA, brokerský účet a možná nějaké akcie od firmy? To není strategie, to je chaos. Spojujeme všechno dohromady — jeden koherentní plán, který funguje jako celek. Nebudete mít peníze rozptýlené mezi pěti finančními domy.
- Sjednocená strategie across všech vašich účtů
- Optimální alokace dle tíhnutí a dědictví
- Koordinace s osobním daňovým plánem
- Čtvrtletní review a rebalancing
Služba 2
Věděli jste, že špatná jména na účtu mohou stát vaši rodinu tisíce na daních? Nebo že alguns beneficiáři jsou prostě špatné rozhodnutí? Projdeme si všechno — pokud máte 401(k) a IRA, měli byste vědět, kam půjdou. Reálně to chvíli trvá a stojí to za to.
- Revize a aktualizace beneficiářů na všech účtech
- Strategie pro minimalizaci daní pro příjemce
- Koordinace s vaší vůlí a plánem
- Zavedení Stretch IRA strategií dle nové legislativy
Služba 1
Jste na sebe? SEP-IRA, Solo 401(k), nebo Defined Benefit plán — máte volby. Ale ne všechny jsou pro vás. Někdy záleží na tom, kolik vydělváte. Někdy na tom, kolik chcete spořit. Projdeme si matiku a najdeme to, co vám dává smysl.
- Evaluace SEP-IRA vs. Solo 401(k) vs. ostatních plánů
- Kalkulace maximálního příspěvku dle vaší situace
- Setup a správu zvoleného plánu
- Daňové plánování a filing doporučení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás